¿Cuáles son las consecuencias del lavado de activos y la financiación del terrorismo?
Es posible que las instituciones financieras y las compañías privada o públicas sean utilizadas como medio para lavar activos y financiar el terrorismo, ya que éstas se encuentran expuestas a estos riesgos debido a la utilización activos, bienes, recursos o fondos para la realización de transacciones, por tanto, es necesario prevenir, detectar y controlar el lavado de activos y la financiación del terrorismo debido a que, además de tratarse de actividades prohibidas por las normas penales, conllevan consecuencias desastrosas, tales como:
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Inflación de la economía del país.
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Perdida de la reputación de la empresa y personas
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Reputación negativa, rumores y desprestigio.
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Inclusión en listas restrictivas internacionales como la Lista Clinton, Lista de la ONU, entre otras.
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Pérdida de acceso a los servicios y productos del sistema financiero.
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Pérdida de relaciones comerciales con otros países.
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Deterioro de las instituciones democráticas y de la seguridad nacional e internacional.
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Riesgos para los negocios. i. Genera desconfianza en el sistema financiero.
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Sanciones personales e institucionales de tipo penal, administrativa, laboral y patrimonial.
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Fortalecimiento de los delincuentes.
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Generación de más delitos.