Mitos y las Realidades del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo

¿Cuáles son los mitos y las realidades del lavado de activos y la financiación del terrorismo?

Los mitos del lavado de activos y la financiación del terrorismo, son:

1. Pensar que el lavado de activos y la financiación del terrorismo sólo provienen del delito de narcotráfico.

2. Pensar que el lavado de activos y la financiación del terrorismo solo tienen que ver con transacciones en efectivo.

3. Pensar que el lavado de activos y la financiación del terrorismo solo afectan productos financieros de captación.

4. Pensar que el lavado de activos y la financiación del terrorismo solo afecta al sector financiero.

5. Pensar que la financiación del terrorismo solo proviene de actividades delictivas. f. Pensar que su sistema de prevención de lavado cubre todos los escenarios de Riesgo LA/FT.

6. Pensar que su sistema de prevención de lavado solo requiere de una buena herramienta de tecnología.

Las realidades del lavado de activos y la financiación del terrorismo, son:

1. El lavado de activos y la financiación del terrorismo provienen de otros delitos, el narcotráfico es solo uno.

• El lavado de activos y la financiación del terrorismo tienen que ver con todo tipo de transacciones y operaciones de su empresa.

• El lavado de activos y la financiación del terrorismo afectan a todos los productos y servicios financieros de su empresa.

• El lavado de activos y la financiación del terrorismo afectan tanto al sector financiero como al sector real y al sector privado como al sector público.

• La financiación del terrorismo puede provenir de actividades lícitas también.

• Su sistema de prevención de lavado es otro eslabón más en la cadena de normas de prevención y control LA/FT, no lo es todo.

• Su sistema de prevención de lavado requiere tanto de una buena herramienta de tecnología pero sobre todo de una cultura organizacional de riesgo.