¿Cuáles son las mejores prácticas en la prevención y control del lavado de activos y la financiación del terrorismo?
A continuación se presentan las mejores prácticas que deben tenerse en cuenta en la prevención y control del lavado de activos y la financiación del terrorismo:
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Nunca preste su nombre.
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Nunca preste sus productos financieros.
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Siempre pregunte por el origen y destino de los bienes, recursos o activos con los cuales va a hacer negocios.
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Siempre documente las transacciones que realice.
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Siempre aplique mecanismos de conocimiento del cliente.
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Siempre verifique y analice la información del cliente.
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Siempre monitoree las operaciones de los clientes.
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Siempre actualice los manuales de procedimientos.
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Siempre incluya controles en los procesos.
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Siempre conozca su mercado y el de sus clientes.
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Siempre apóyese en tecnología para determinar clientes, mercados y operaciones riesgosas.
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Siempre sensibilice, capacite y entrene a todos los funcionarios.
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Siempre establezca códigos de conducta en los que identifique situaciones de riesgo y la forma como deben actuar los funcionarios.
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Siempre dude de los “negocios fáciles”.
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Conozca las tipologías o modalidades a través de las cuales se cometen los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
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Identifique señales de alerta.