CRITERIO
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LAVADO DE ACTIVOS
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FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
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Motivación
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Ganancia
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Ideología
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Fuente de Fondos
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Interna de la organización criminal
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Interna de células que se autofinancian. (centrado en actividad criminal) Externamente de benefactores.
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Conductos/Canales
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Sistema formal
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Sistemas informales de dinero
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Focos de Detección
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Transacciones sospechosas como depósitos que no corresponden con la riqueza del cliente.
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Relaciones sospechosas, como envíos de dinero entre partes que no muestran relación.
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Montos de Transacciones
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Grandes montos usualmente estructurados para evitar los requerimientos de reporte.
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Pequeños montos usualmente por debajo de los límites de reporte.
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Actividad Financiera
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Transacciones vía internet, que incluyen muchas veces compañías pantalla, acciones al portador, y Paraísos fiscales.
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No existe un perfil operacional claro para los terroristas, según el informe de la Comisión del 11/9 del Senado de EE.UU.
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Rastro del Dinero
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Circular – El dinero eventualmente termina en manos de quien lo generó.
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